崗位職責(zé):
1.對(duì)客戶進(jìn)行全面的資金情況測(cè)評(píng)。
2、全面的需求分析:分析客戶的資金狀況。與客戶進(jìn)行深刻的交流與溝通,然后根據(jù)客戶的自身情況為客戶制定適合他們的投資方案。投資理財(cái)顧問(wèn)所制定的投資方案是完全根據(jù)客戶的需求、目標(biāo)、財(cái)務(wù)狀況等方面情況制定而成的,所以對(duì)客戶來(lái)說(shuō)都是非常合適的。
3、?解讀投資管理報(bào)告:找出目前的資金缺口。每個(gè)客戶制定一個(gè)投資組合都必須要出一份投資組合報(bào)告,這個(gè)報(bào)告不僅包括投資者在過(guò)去的業(yè)績(jī)情況,還包含在未來(lái)對(duì)于業(yè)績(jī)的評(píng)估及實(shí)施目標(biāo)。然后投資顧問(wèn)會(huì)為客戶解說(shuō)這份報(bào)告,幫助客戶分析這份報(bào)告是否合理和可行。
4、調(diào)整投資方案:制訂合理的資金分配方案。投資理財(cái)顧問(wèn)會(huì)幫助客戶做一個(gè)去年投資決策的回顧,看是否有需要做調(diào)整的地方。然后為投資者制定出合理的資金分配方案,根據(jù)投資者的個(gè)人資產(chǎn)情況、風(fēng)險(xiǎn)承受力、投資喜好等方面,然后為客戶選擇投資的方向。